Kaj vse morate v praksi preveriti o svoji stranki, kako vzpostaviti notranje kontrole in ugotoviti dejanske lastnike
V zadnjem času je vse več inšpekcijskih pregledov nefinančnih podjetij (torej nebančne institucije), v katerih se preverja, ali ta podjetja spoštujejo pravila preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma predvsem na področju pregleda različnih strank in analiz tveganj v zvezi z njimi. Omenjena pravila izhajajo iz zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-1). in je prilagojena za uporabo zakona v nefinančnem sektorju.
Izobraževanje je namenjeno nefinančnim podjetjem, to je nepremičninskim, računovodskim, faktorskim in igralniškim podjetjem, ki so tudi zavezanci za izvajanje zakona ZPPDFT-1, in pri svojem poslovanju lahko zaznajo marsikatero sumljivo prakso svojih strank.
Pregled stranke je treba opraviti vedno pred sklepanjem poslovnega razmerja, pri izvedbi transakcije v vrednosti 15.000 EUR in več (tovrstne transakcije navadno izvajajo banke), vedno kadar dvomimo v verodostojnost ali ustreznost predhodno pridobljenih podatkov in vedno kadar v zvezi s stranko ali transakcijo obstaja razlogi za sum pranja denarja in financiranja terorizma.
Pri poslovanju s pravnimi osebami je treba, poleg ugotavljanja istovetnosti sodelujočih fizičnih oseb (zakonitega zastopnika, pooblaščene osebe, itd.) in njihove politične izpostavljenosti, ugotoviti tudi dejanskega lastnika pravne osebe. Ugotoviti moramo fizično osebo, ki ima nad 25 % delež oziroma je nad 25 % lastnik pravne osebe.
V času trajanja poslovnega razmerja je treba spremljati ali stranka posluje skladno z namenom sklenitve poslovnega razmerja, kar pomeni, da preverjamo ali je strankino poslovanje logično in smiselno glede na njeno dejavnost.
Po zakonu je obvezna tudi analiza tveganj. Na podlagi izdelane analize tveganja mora zavezanec vse svoje stranke razvrstiti v ustrezne stopnje tveganja in posledično na podlagi postavljenih ocen prilagoditi pregled in obravnavo strank.
Na seminarju boste spoznali kaj vse je potrebno izvajati iz naslova ZPPDFT-1, ter načine izvajanja posameznih zakonskih določil. Vsebina seminarja pokriva celotno področje, ki ga mora zaposleni poznati in izvajati pri svojem delu.
